“套路貸”不是貸，真的是“套路”。

近日，滕州市公安局民警從尋釁滋事追查涉案人，從涉案人員查證關(guān)系網(wǎng)，從關(guān)系網(wǎng)揭開(kāi)通過(guò)“個(gè)人信譽(yù)+他人首付”網(wǎng)上買(mǎi)車(chē)的驚天騙局。

經(jīng)過(guò)10余天輾轉(zhuǎn)江蘇蘇州市，山東臨沂及德州、滕州市等地，行程1000余公里順線追蹤，環(huán)環(huán)查證，滕州警方成功打掉了這伙詐騙40余人涉案金額高達(dá)3000余萬(wàn)的重大“套路貸”惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙，抓獲團(tuán)伙成員12人，破獲詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、故意傷害等案件10起，扣押涉案車(chē)輛20部。

日前，杜某、吳某、田某等7名主要涉案人員被滕州市檢察院批準(zhǔn)逮捕。

事情經(jīng)過(guò)↓

2018年6月26日凌晨1時(shí)許，滕州市某酒吧門(mén)口發(fā)生一起尋釁滋事案，被害人李某被毆打，其車(chē)被撞壞。

一次能糾集這么多人參與尋釁滋事，背后一定隱藏其他案情？

刑警大隊(duì)根據(jù)查證情況，立即部署警力排查重點(diǎn)人員，發(fā)現(xiàn)杜某從事小額貸款業(yè)務(wù)，其糾集的楊某等20余人中有部分人員還跟隨同樣從事小額貸款的田某（臨沂人）、吳某開(kāi)展業(yè)務(wù)，杜某、田某、吳某三人交往密切，并有資金往來(lái)。

2018年1月，一心想創(chuàng)業(yè)但手里沒(méi)有啟動(dòng)資金的邢某在互聯(lián)網(wǎng)看到了有關(guān)貸款的信息后，通過(guò)聯(lián)絡(luò)認(rèn)識(shí)了李某某，并從李某某口中了解到可以通過(guò)“個(gè)人信譽(yù)+首付”的方式從網(wǎng)上買(mǎi)到新汽車(chē)，再用新汽車(chē)辦理貸款，網(wǎng)上買(mǎi)汽車(chē)的首付款由李某某幫助辦理。

第二天，邢某將征信報(bào)告及戶口本、身份證等證件交給李某某。之后，李某某又向邢某引見(jiàn)了專做車(chē)貨業(yè)務(wù)的黃某和開(kāi)辦汽車(chē)租賃公司的關(guān)某，黃某、關(guān)某通過(guò)在網(wǎng)上查看某汽車(chē)服務(wù)公司信息，確定能為邢某申請(qǐng)一輛昂克拉的新汽車(chē)，但需要交14900元的一成首付款。

因?yàn)樾夏硾](méi)有錢(qián)，黃某便向邢某推薦了做小額貸業(yè)務(wù)的杜某（邢某領(lǐng)到昂克拉汽車(chē)后在杜某公司抵押貸款），杜某向邢某轉(zhuǎn)了14900元后，讓邢某簽了個(gè)借條，借條的內(nèi)容卻是租賃合同，并且簽字的日期推后了兩天。

之后，黃某、關(guān)某通過(guò)邢某手機(jī)和某汽車(chē)服務(wù)公司簽了網(wǎng)上合同，具體內(nèi)容邢某并不了解。

第二天，邢某按照黃某的意思與關(guān)某汽車(chē)租賃公司的工作人員站在昂克拉汽車(chē)旁邊拍照合影。一個(gè)星期后，邢某在網(wǎng)上看到掛在自己名下的昂克拉汽車(chē)有滯納金，立即聯(lián)系關(guān)某汽車(chē)租賃公司，并根據(jù)該公司工作人員的提示在網(wǎng)頁(yè)上點(diǎn)擊了確定提車(chē)（工作人員告知點(diǎn)擊確定提車(chē)后滯納金就會(huì)取消）。

辦案民警根據(jù)掌握的線索進(jìn)一步查證發(fā)現(xiàn)，以邢某名義提取的昂克拉汽車(chē)被黃某、關(guān)某伙同臨沂的田某（經(jīng)營(yíng)小額貸款公司）藏匿在臨沂某小區(qū)內(nèi)企圖賣(mài)掉，并深挖出黃某、關(guān)某、杜某、田某伙同開(kāi)辦某小額貸款公司的吳某用同樣的手段騙走彭某、姚某、楊某某等人名下汽車(chē)的犯罪線索。

層層追查 案情逐漸浮出水面

杜某等人的團(tuán)伙作案浮出水面，辦案民警緊追不舍，擴(kuò)線偵查出多起詐騙案：2018年2月25日，關(guān)某以非法占有為目的伙同其妻在某租車(chē)公司佯裝租車(chē)騙得一輛雪佛蘭轎車(chē)，將該車(chē)私自抵押給他人獲得一定金額借款；

2018年2月28日，關(guān)某與黃某預(yù)謀后利用他人（想要貸款的人）名義在某租車(chē)公司一天內(nèi)連續(xù)租借雪佛蘭轎車(chē)兩輛后，將車(chē)輛抵押給田某，田某指使田某某、倪某和趙某等人拆除汽車(chē)定位后將汽藏匿在臨沂郯城某地下車(chē)庫(kù)內(nèi)（關(guān)某、黃某用同樣的手段，借楊某某、姚某某名義于2018年3月騙取雪佛蘭轎車(chē)兩輛）。

2017年12月以來(lái)，關(guān)某與黃某、田某等人預(yù)謀后，借他人（想要貸款的人）名義，以田某支付一層首付在某平臺(tái)租借的形式騙得車(chē)輛數(shù)部，其中兩部寶來(lái)轎車(chē)被公安機(jī)關(guān)在臨沂郯城田某手中找到并扣押，其余車(chē)輛下落不明。

手段狡猾終落網(wǎng)，辦案民警經(jīng)過(guò)10余天的由人到案，再由案到人的步步追查，查實(shí)了以杜某、關(guān)某、田某、吳某等人為首的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。

自2017年3月份就開(kāi)始在山東滕州、臨沂從事非法倒賣(mài)二手抵押車(chē)、“套路”小額借貸公司騙取貸款、“套路”租車(chē)公司車(chē)輛、“套路”個(gè)人財(cái)產(chǎn)、非法放貸、尋釁滋事等違法犯罪事實(shí)后，順線追蹤，3天行程1000余公里，輾轉(zhuǎn)江蘇蘇州，山東臨沂蘭山區(qū)、郯城及山東德州、滕州等地，將12名犯罪嫌疑人抓獲。

“看似簡(jiǎn)單的貸款條件，背后卻是滿滿的套路。”辦案民警針對(duì)小額貸款、“校園貸”等新型的“套路貸”違法犯罪，提醒廣大市民，“套路貸”表面上滿足了正常借款案件的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，但根本不是小貸、普惠金融，其本質(zhì)就是連環(huán)合同詐騙，其邪惡本質(zhì)遠(yuǎn)超傳統(tǒng)意義上的“高利貸”，其手段特征是：犯罪嫌疑人披著民間借貸的外衣，通過(guò)“虛增債務(wù)”、“偽造證據(jù)”、“惡意制造違約”、“收取高額費(fèi)用”等方式非法侵占財(cái)物，讓受害者越陷越深，不能自拔，擾亂了金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)治安秩序，危害巨大。